銀行業(yè)又有新首席合規(guī)官獲聘。
12月17日，平安銀行（000001.SZ）公告，該行同意聘任吳雷鳴為平安銀行(000001)首席合規(guī)官，其任職須報國家金融監(jiān)督管理總局核準。
目前，吳雷鳴為平安銀行行長助理兼首席風險官。簡歷顯示，他于2002年加入深圳發(fā)展銀行（后與平安銀行合并），早期曾涉及多個與信貸審批相關的核心崗位；后來，其又在平安銀行多家分行擔任風險總監(jiān)、副行長等要職。
對于銀行業(yè)來說，首席合規(guī)官可謂是“新事物”。 2025年1月22日，金融監(jiān)管總局批復，核準楊宏的華夏銀行(600015)首席合規(guī)官任職資格。楊宏也被認為是自《金融機構合規(guī)管理辦法》（下稱《辦法》）自2024年12月發(fā)布后，上市銀行中第一位獲批的首席合規(guī)官。
上述《辦法》于今年3月起正式實行。其中明確，金融機構應當在機構總部設立首席合規(guī)官，不符合規(guī)定的機構需在一年的過渡期內完成整改，這也推動了銀行業(yè)在2025年加速配備首席合規(guī)官。
時代財經(jīng)注意到，今年以來，已有包括平安銀行、江陰銀行(002807)、常熟銀行(601128)、無錫銀行(600908)在內的多家A股上市銀行設立首席合規(guī)官，還有如瑞豐銀行將“首席合規(guī)官納入高管團隊”寫入公司章程；中小銀行方面，龍江銀行、濟寧銀行、廣西北部灣銀行、海南農(nóng)商行等多家銀行的首席合規(guī)官任職資格均于年內獲批。
來自圖蟲創(chuàng)意
年內首席合規(guī)官密集上任
從年內聘任情況來看，各家銀行對首席合規(guī)官有著不同的設置思路。不過從總體來看，由現(xiàn)任高管兼任成為主流。
以平安銀行為例，吳雷鳴生于1976年，現(xiàn)任該行行長助理兼首席風險官。簡歷顯示，吳雷鳴的職業(yè)生涯起步于農(nóng)業(yè)銀行湖北省分行， 2002年加入深圳發(fā)展銀行（后與平安銀行合并），北京分行市場部職員干起，逐步轉向信貸審批核心崗位；此后他還曾擔任平安銀行鄭州分行信貸審批執(zhí)行官、副行長兼風險總監(jiān)，平安銀行北京分行副行長，平安銀行西安分行行長等職務，2024年4月進入該行總行管理層，任行長助理兼首席風險官。
寧波銀行的首席合規(guī)官則由該行副行長、風險總監(jiān)擔任。11月22日，寧波銀行(002142)公告稱，該行同意聘任王勇杰為公司首席合規(guī)官，其任職資格自監(jiān)管機構核準之日起生效。簡歷顯示，王勇杰生于1972年，其早年間在農(nóng)業(yè)銀行(601288)寧波分行工作，2011年11月起歷任寧波銀行行長助理、副行長、風險總監(jiān)等職。
還有多家銀行的首席合規(guī)官由行長親自“掛帥”。
12月11日，江陰銀行公告，董事會聘任行長倪慶華兼任首席合規(guī)官。江陰銀行并非首家行長兼任首席合規(guī)官的銀行機構，今年以來，更有常熟銀行、紫金銀行(601860)、江蘇銀行(600919)、無錫銀行等多家上市行，先后公告總行行長兼任首席合規(guī)官。
對此，資深金融政策專家周毅欽在接受時代財經(jīng)采訪時表示，多數(shù)銀行本就有分管合規(guī)的副行長，兼任并非新增管理責任，可依托原有職責體系順暢銜接；現(xiàn)有高管深耕本行多年，對經(jīng)營模式、業(yè)務流程及風險點了然于胸，亦能有效推動合規(guī)管理與業(yè)務發(fā)展深度融合。
周毅欽進一步指出，現(xiàn)有高管兼任首席合規(guī)官，可依托于現(xiàn)有管理架構開展工作，無需磨合關系，也沒有新領導到崗后的銜接成本，能夠快速落實監(jiān)管對首席合規(guī)官設置的相關要求。
時代財經(jīng)注意到，《辦法》明確，金融機構可以根據(jù)自身經(jīng)營情況單獨設立首席合規(guī)官，也可以由金融機構的高級管理人員、省級分支機構或者一級分支機構的高級管理人員兼任。
值得關注的是，《辦法》同時指出，首席合規(guī)官由金融機構行長（總經(jīng)理）兼任的，可豁免任職資格條件，不需要取得任職資格許可；由其他高級管理人員兼任的，需要符合《辦法》規(guī)定的任職條件，并取得任職資格許可。
有銀行月薪超10W招聘首席合規(guī)官
銀行首席合規(guī)官人選來源較為多元。除了由現(xiàn)有高管兼任外，也有銀行新設崗位聘請專職高管，還有銀行采用市場化“海選”的方式招聘首席合規(guī)官。
以國內某銀行公開在某招聘網(wǎng)站上的需求為例，該行要求候選人年齡原則上應在48周歲以下（1977年1月1日后出生），應具有8年以上金融或法律合規(guī)工作經(jīng)驗，累計擔任過5年以上管理職務，其中不少于3年金融行業(yè)法律合規(guī)部門負責人經(jīng)歷。另外，具有法律職業(yè)資格證、具有知名院校博士學位、曾在海外商業(yè)性金融機構擔任高級管理職務的候選者可優(yōu)先考慮。
從薪資水平來看，按照《辦法》規(guī)定，如果首席合規(guī)官稱職，其年度總收入原則上不低于同等條件高級管理人員的平均水平。另據(jù)上述上市銀行公開的招聘需求顯示，該職位的參考月薪資水平可達10～13萬元。
今年年內，不乏中小銀行進行首席合規(guī)官“海選”。據(jù)江西銀行此前8月發(fā)布的專業(yè)人才招聘啟事，該行擬公開招聘12名專業(yè)人才，其中總行首席合規(guī)官、蘇州分行合規(guī)官、廣州分行合規(guī)官各1人。
5月，江西上饒銀行同樣發(fā)布稱，該行因發(fā)展需要，面向全國公開招聘首席合規(guī)官1名，任職條件均明確須年齡45周歲以下，有法院、檢察院司法工作經(jīng)歷者將優(yōu)先考慮。
在合規(guī)管理需求不斷提升、首席信息官密集上線的背后，金融監(jiān)管環(huán)境“嚴”字當頭，監(jiān)管部門正在精準打擊，銀行業(yè)的天價罰單也不斷涌現(xiàn)。
時代財經(jīng)根據(jù)企業(yè)預警通數(shù)據(jù)統(tǒng)計，如果計算上央行、外管局和地方金融監(jiān)管部門發(fā)布的罰單，監(jiān)管部門9-11月 已合計開出1509張罰單，累計罰沒金額達到10.18億元，其中9月、10月、11月的銀行業(yè)被罰沒金額分別高達4.50億元、3.71億元、1.97億元，遠超年內其他月份。
從違規(guī)原因上看，信貸業(yè)務違規(guī)依然占據(jù)大頭。企業(yè)預警通數(shù)據(jù)顯示，9月1日以來至今，違規(guī)案由為“信貸業(yè)務違規(guī)”的罰單總數(shù)達到814張，其中66張罰單的罰沒金額超100萬元。此外，內控制度不健全、反洗錢業(yè)務違規(guī)等也是罰單重災區(qū)。
“首席合規(guī)官應當組織合規(guī)管理部門對金融機構發(fā)展戰(zhàn)略、重要內部規(guī)范、重要新產(chǎn)品和新業(yè)務方案、重大決策事項進行合規(guī)審查，并出具書面合規(guī)審查意見�！睂τ谑紫弦�(guī)官的職責，《辦法》提到，“首席合規(guī)官應當按照國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構的要求和金融機構內部規(guī)范，組織或者要求相關內設部門對機構經(jīng)營管理和員工履職行為的合規(guī)性進行監(jiān)督檢查。”
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